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民生银行侯家塘支行风险堵截案例分享
发布时间:2017-12-28   来源:华声在线湘潭频道  作者:

  近日,两名女子携伴来民生银行侯家塘支行办理业务,其中一名女子(李某)来到柜台开卡。柜员接待客户后,发现另一女性一直站在客户身后张望,柜员便询问客户女子是否为家人,客户神色有点紧张称是朋友。随后,柜员与客户询问开卡的用途,客户一直朝着身后的女子看,企图寻求帮助,两手也一直摆弄手机,显得非常紧张,随后便吞吞吐吐的说开卡是有用的。服务主任李尚霖在旁边问客户为什么连自己用卡的用途也不清楚呢?客户再一次回头求助身后的女子,显得更加紧张无措了。因客户身份证登记地非长沙地址,柜员便询问客户是否在长沙工作,并提示客户,外地户口开卡需提供住房合同作为辅助资料,并再次强调开户必须是本人使用以及出租出借账户的风险性,客户声称知晓,便与女子一起匆忙的离开了。

  现在还是有很多客户风险意识淡薄,将账户出租出借借给他人使用,有可能造成自己的信誉、资金造成重大影响和损失,且不排除还有被不法分子利用前往银行开户的。在央行261号文件下发之后,民生银行侯家塘支行前台工作人员表示:“我们作为风险把关的第一线,办理业务时更加不能粗心大意,核对客户信息时不能流于形式,风险意识应时刻时刻放在首位,不能让任何的不法分子有可乘之机。”

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