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练就慧眼,辨识陷阱,化解风险 ——浏阳支行厅堂风险堵截案例
发布时间:2018-01-02   来源:  作者:

  近日,一名自称是张某的中年男子来到民生银行浏阳支行,厅堂服务主任热情引导后,得知该客户此行的目的是来该支行办理银行卡开户业务。当服务主任指导其填写相关开户资料时,发现该客户本人与其所提供身份证上的照片不太一致,而且身份证发证日期为近期,但客户相貌体现出来的真实年龄与证件中的出生年份相差较大。发现此情形,厅堂服务主任怀疑该客户来该支行开户动机不当,于是立即将客户引导至等候区休息,并及时将此情况向网点经理汇报。待网点经理和服务主任核实客户相关身份信息时,客户对于身份证号码及家庭详细地址等信息与身份证中的信息无法完全匹配。为进一步明确身份验证,网点经理通过联系公安系统居民户籍档案管理部门,查询到张某手持前来该支行开户的身份证属于假造证件。当得知该支行已辨识其虚假信息后,张某携身份证迅速离开。

  案例启示:

  冒名开户的案例在银行业务受理中时有发现,潜在危害极大。不仅为冒名开户者开展违法活动创造条件,也存在对被冒名者的人身财产安全构成隐患。因此,在银行厅堂服务及柜台操作中,要层层加强警惕、仔细核实。对于存在可疑的客户,应不惜一切努力辨识陷阱,化解风险。

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