华声在线通讯员 方洁

　　2020年以来，邮储银行湘潭市分行严格落实人民银行“风险为本”的反洗钱工作理念，持续完善反洗钱工作，积极树立全员的反洗钱意识，多举措推动辖内反洗钱工作全面发展。

　　完善组织架构，树立全员反洗钱意识。该行成立了反洗钱工作领导小组，设立了反洗钱工作领导办公室，全面开展各项反洗钱工作。全年按季分别召开了4次反洗钱领导小组会议及邮银内控联席会议，及时传达监管标准和制度规定，实时通报反洗钱工作开展情况及存在问题，全面提升了分行反洗钱意识及从业人员专业素养。

　　注重学习，提高反洗钱工作认识。2020年3月，该行组织辖内反洗钱岗位员工积极参加了中国人民银行郑州培训学院举办的金融机构反洗钱合规管理在线培训班及中国互联网金融协会和ACAMS反洗钱师协会联合举办的线上反洗钱公益培训宣讲活动，培训后也积极在辖内开展转培训工作，力求将监管标准、会议精神传达到位，进一步提升了员工的反洗钱责任意识、风险意识和履职意识。此外，该行采取市行集中培训和支行分散培训相结合的学习形式，全年组织了十次集中学习培训和一次反洗钱知识竞赛，培训人员覆盖了高管人员、反洗钱岗位人员、业务部门相关人员以及新入行员工，基本涵盖了该分行所有部门、所有网点、所有岗位。

　　注重宣传，增强民众的反洗钱意识。该行将反洗钱宣传纳入常态化管理，确保宣传的可持续性和宣传实效。2020年，该行认真组织开展了4次集中宣传活动，线上、线下齐抓共管，向社会公众宣传反洗钱知识。宣传团队“进社区”“进村镇”“进商场”“进街道”“进学校”让宣传活动遍布各行各业;线上宣传活动相辅相成，充分利用官方网站、外部媒体、手机短信、微信H5链接、抖音短视频等拓宽宣传渠道，进一步确保宣传实效。

　　筑牢“第一道防线”，防范洗钱风险。2020年，该行严格执行反洗钱客户身份识别、交易记录保存和大额、可疑交易报告等反洗钱义务，及时有效地发现、识别、拦截异常客户和异常交易，如：利用虚假、失效证件办理开户业务等，防范了后续的洗钱风险。种种举措增强了社会公众识别和防范洗钱风险的意识和能力，营造了社会公众共同参与反洗钱、打击洗钱犯罪的良好氛围。